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【美債所】正式遞交合規自查報告 合規進程加速

  • 【美債所】正式遞交合規自查報告 合規進程加速

      2018年9月18日,深圳市金融發展服務辦公室發布《關于開展P2P網絡借貸機構自查工作的通知》,明確了自查的具體要求和內容,要求轄內機構認真開展自查工作,對自查中發現的問題及風險點邊查邊整,即查即改。自查報告須加蓋機構公章、高管人員及主要股東簽章,同時出具高管及主要股東簽署的真實性承諾書。美債所積極響應政策,開展自查工作,并于2018年10月12日正式向監管部門遞交了自查報告。

      自查依據:按照《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》、《網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》、《網絡借貸資金存管業務指引》等要求,結合《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》嚴格執行。

      本次自查內容重點包括是否嚴格定義為信息中介,有從事信用中介業務;是否有資金池,有沒有為客戶墊付資金;是否為自身或變相為自身融資;是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息;是否對出借人實行了剛性兌付;是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;是否向出借人充分披露借款人的風險信息;是否堅持了小額分散的網絡借貸原則;是否發售理財產品募集資金(或剝離到關聯機構發售理財產品);是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等十個方面。

      美債所積極響應監管政策,貫徹和落實“108條清單”,每一條都認證解讀和研究并結合平臺實際情況報告。美債所一如既往地謹守合規,持續推進合規工作,加快完善自查過程中發現的信息披露、風險提示不足等細節問題,迎接下一步的自律檢查和行政檢查,以期待盡快完成合規驗收與備案工作。

作者:美債所運營部 時間:2018.10.18
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